В межведомственную комиссию
при Банке России

от Общество с ограниченной ответственностью «Альфа»
ИНН 9719024000,
адрес:
телефон: ________________________,
адрес эл. почты: ___________________.com

Заявление
об обжаловании решения банка об отнесении организации к высокому уровню риска и применению мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен-ных преступным путем, и финансированию терроризма"

Между обществом с ограниченной ответственностью «Альфа» (далее Заявитель) и
1. АО «Альфа-Банк» ДО «Улица Уральская) (ОГРН 1027700067328, БИК 044525593, ИНН: 7728168971) заключен договор банковского счета и открыт расчетный счет №.
2. ПАО Банк «ФК «Открытие» Филиал «Центральный» (ОГРН 1027739019208, БИК 044525985, ИНН: 7706092528) заключен договор банковского счета и открыт расчет-ный счет № .

04 августа 2022 года банки заблокировали доступ в личные кабинеты и направили электронные сообщения о том, что ООО «Альфа» отнесено к высокому уровню риска совершения подозрительных операций по мнению Центробанка, на этом основании применяют следующие меры:
- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;
- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток де-нежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотрен-ных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ;
- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.
Выяснить причину блокировки у сотрудников Банка мне не удалось.
Таким образом, в нарушении п. 8 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен-ных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк не проинформировал клиента - юридическое лицо, зарегистрированного в соответствии с законодательством Рос-сийской Федерации, в порядке, установленном кредитной организацией, о применении к нему предусмотренных мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц.
На сегодняшний день я не располагаю сведениями о том, какие нормы (критерии) действующего законодательства Российской Федерации мной нарушены. Я лишен возможности осуществлять коммерческую деятельность, исполнять свои обязательства перед контрагентами. В результате действий сотрудников Банка я несу финансовые и репутационные потери.
Согласно п. 1 ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Феде-рации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации та-кого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.
На основании вышеизложенного и руководствуясь п. 1 ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен-ных преступным путем, и финансированию терроризма", Указанием Банка России от 30.03.2018 N 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом ре-шении заявителю и финансовой организации", прошу
разобраться в сложившейся ситуации и принять решение об отсутствии оснований для отнесения ООО «Альфа» к высокому уровню риска совершения подозрительных опе-раций и применении мер в соответствии с п.5 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Приложение:
1. Сведения в соответствии с Приложением № 2 Указания Банка России от 30.03.2018 N 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) све-дений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении за-явителю и финансовой организации" (Приложение № 1);
2. Иные сведения в соответствии с Приложением № 2 Указания Банка России от 30.03.2018 N 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации" (Приложение № 2);
3. Копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства;
4. Копии документов, представленных в финансовую организацию в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;
5. Копия сообщения финансовой организации о невозможности устранения основа-ний, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;
6. Документы, представляемые заявителем, которые, по его мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
7. Выписки по банковским счетам заявителя на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу (представляются по усмотрению заявителя);
8. Бухгалтерский баланс за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);
9. Отчет о прибылях и убытках за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);
10. Оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам (в том числе их расшифровки) на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу (представляются по усмотрению заявителя);
11. Копии договоров с крупнейшими контрагентами (представляются по усмотрению заявителя);
12. Налоговые декларации (представляются по усмотрению заявителя);
13. Копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности (представляются по усмотрению заявителя).

Генеральный директор
ООО «Альфа» Д.Л. Иванов

"___"__________2022 г.